Simplifier les processus de travail critiques
La gestion des processus de travail critiques qui impliquent des informations sensibles devient de plus en plus complexe en raison des besoins de sécurité accrus imposés par les lois et les réglementations.
L’utilisation d’une plateforme de flux de travail pour la signature et le KYC peut vous aider de manière significative à surmonter certains des défis chronophages, manuels et humains rencontrés dans une industrie réglementée par la loi anti-blanchiment, y compris :
Collecte, envoi et stockage manuels de la documentation et des signatures
Assurer la sécurité des données sans utiliser les courriels et le partage de documents en ligne
Rechercher des informations sur les clients et s’assurer qu’elles sont à jour
Se tenir au courant du RGDP et des nouvelles réglementations en matière de conformité anti-blanchiment
Ne pas avoir suffisamment de temps pour se concentrer sur son client
Suivre la numérisation et disposer d’un lieu de travail attrayant pour les nouveaux talents.
Améliorer les processus de signature et de KYC à chaque étape de votre activité
Commencez l’acceptation client
Proposez des services et restez informé
Finir une relation avec un client
Identifiez la structure de l’entreprise des clients, les détails de la propriété et documentez les bénéficiaires effectifs.
Vérifiez l’identité des clients en rassemblant les documents pertinents.
Contrôlez les clients par rapport aux listes de PPE et de sanctions.
Envoyez des questionnaires d’évaluation des risques guidés, adaptés à la loi anti-blanchiment.
Déterminez le niveau de risque de chaque client à l’aide d’une vue d’ensemble des informations.
Signez les lettres de mission numériquement et en toute sécurité, et suivez l’état des documents.
Collectez facilement les informations et documents essentiels pour assurer la conformité avec la loi anti-blanchiment et gérer les risques.
Conformez-vous à la loi anti-blanchiment en effectuant des vérifications KYC continues.
Contrôlez les relations avec les clients grâce à des vérifications automatiques des listes de sanctions et de PPE, des changements de bénéficiaires effectifs et des structures organisationnelles.
Recevez des notifications automatiques en cas de changement dans les données du client.
Conservez un journal de toutes les activités effectuées dans le cadre d’une relation client, y compris les listes de sanctions et les vérifications PPE, à des fins de reporting.
Envoyez des documents à signer aux bonnes personnes dans le bon ordre.
Suivez l’évolution de la signature de vos documents.
Conservez une archive de documents dans un environnement sûr et protégé.
Offrez de meilleurs services et conseils à vos clients.
Archivez et supprimez les données de manière systématique selon le RGPD.
Archivez les relations clients conformément à la loi anti-blanchiment.
Supprimez les données des clients en conformité avec le RGPD et les réglementations sur la confidentialité des données, conformément aux instructions de la loi anti-blanchiment.
Pourquoi choisir Penneo ?
| Penneo | Norme de marché | |
| Flux de signature | Flux de signature spécifiques à l’industrie | Flux de signature basiques ou standardisés |
| Type de signature | QES avec itsme® dans certains pays AdES avec eID nationaux dans les pays nordiques | SES ou au maximum AdES |
| Surveillance continue des clients | Fait partie de Penneo KYC sans coût supplémentaire | Possibilités limitées de surveillance continue. Lorsque disponible, chaque recherche et vérification entraîne un coût supplémentaire. |
| Notification de changements | Notifications par e-mail avec les changements détectés et les entreprises impactées Mises à jour du journal d’activités pour les changements | Difficile de suivre quels changements sont détectés et suivi manuel avec les clients |
| Utilisabilité | Les clients reçoivent un seul e-mail pour l’acceptation, le téléchargement de documents et la vérification Accessible depuis n’importe quel appareil Aucun mot de passe nécessaire; reprendre à tout moment | Questionnaires clients longs, non adaptés au client et à l’industrie spécifiques, et non accessibles depuis tous les appareils. |
| Rappels clients | Des rappels automatiques aident les clients à respecter les délais lors du processus d’identification ou de signature. | Suivi manuel des clients par courrier électronique et par téléphone. |
| Évaluation des risques | Évaluation des risques guidée affichant les réponses des clients à côté du questionnaire de risque Possibilité de programmer des envois automatiques d’e-mails pour la réévaluation des risques | Évaluation des risques interne moins conviviale et plus complexe ou scoring de risque automatisé qui n’est pas conforme aux réglementations anti-blanchiment |
| Fournisseurs de données et registres d’entreprises | Fournisseurs de données mondiaux et nordiques Option d’utiliser un fournisseur de données adapté à la taille et à la localisation de vos clients | Fournisseurs de données régionaux. Il n’est pas possible de répondre aux besoins des clients internationaux. |
| Adapté à la loi anti-blanchiment | Penneo KYC est développé en collaboration avec des experts locaux en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Un seul produit ne convient pas à tous les marchés. | Approche unique. Adaptation limitée aux différentes régions. Développé à partir de connaissances internes. |
Connecter Penneo à votre écosystème existant
Penneo s’intègre aux outils que vous utilisez quotidiennement, ce qui rend votre transition vers Penneo flexible et facile.
EN SAVOIR PLUS
Comment d’autres entreprises réglementées par la loi anti-blanchiment simplifient leurs processus de travail avec Penneo
L’une des forces de Penneo est la possibilité d’intégrer et d’automatiser les processus de signature en utilisant l’API, et donc de créer des flux spécifiques parfaitement adaptés à notre société.
— Jonathan Goldwasser, Administrateur délégué de Goldwasser Exchange
Rejoignez les milliers d’entreprises B2B réglementées par la loi anti-blanchiment qui utilisent Penneo pour gagner du temps et assurer la conformité.
A vous de jouer.